Usuaria denuncia presunto uso de documentos de terceros, falsedad documental para la otorgación de crédito e irregularidades en cobros en un crédito del Banco de Crédito de Bolivia (BCP)
La denunciante afirma que puso los hechos en conocimiento de la ASFI durante la gestión 2022 y cuestiona la falta de acciones efectivas hasta la fecha.
Cochabamba,11-09-2026.– Una usuaria del sistema financiero denunció presuntas irregularidades relacionadas con la otorgación y administración de un crédito en el Banco de Crédito de Bolivia (BCP), señalando que durante el proceso se habrían utilizado documentos pertenecientes a terceros y documentación cuya autenticidad y veracidad cuestiona.
De acuerdo con la denunciante, estos hechos fueron puestos en conocimiento de la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI) durante la gestión 2022. Sin embargo, sostiene que, pese al tiempo transcurrido, hasta la fecha no se habría producido una acción efectiva que permita esclarecer integralmente las irregularidades denunciadas.
La usuaria señala que entre los aspectos que requieren investigación se encuentra el presunto uso de documentación de terceras personas dentro del trámite crediticio, así como la posible existencia de documentos o información que no corresponderían a la realidad.
TAMBIÉN DENUNCIA PRESUNTAS IRREGULARIDADES EN LOS COBROS
A las observaciones relacionadas con la documentación utilizada para la otorgación del crédito, la usuaria suma cuestionamientos respecto de los cobros efectuados por el banco.
Según la denunciante, existirían diferencias, inconsistencias o conceptos de cobro que considera irregulares y que, a su criterio, deberían ser revisados y explicados de manera documentada por la entidad financiera.
La usuaria solicita que se realice una revisión detallada de todos los movimientos y cobros vinculados al crédito, incluyendo los conceptos aplicados, fechas, montos, intereses, comisiones, cargos y cualquier otro importe debitado o cobrado, a fin de determinar si estos se ajustaron a las condiciones contractuales y a la normativa financiera vigente.
La denunciante considera que la revisión no debería limitarse únicamente a la documentación presentada para la obtención del crédito, sino que debería abarcar todo el historial de la operación crediticia, desde su otorgación hasta los cobros realizados posteriormente.
PIDE UNA INVESTIGACIÓN INTEGRAL
La usuaria reclama que las autoridades competentes determinen cómo fueron incorporados los documentos cuestionados al expediente crediticio, quiénes los presentaron o utilizaron, qué mecanismos de verificación fueron aplicados y qué funcionarios o áreas intervinieron en el proceso.
Asimismo, pide que se establezca si los cobros realizados por la entidad financiera fueron correctamente calculados y respaldados, y que, en caso de comprobarse irregularidades, se determinen las responsabilidades correspondientes y se adopten las medidas que correspondan.
La denunciante remarca que no pretende que se establezcan responsabilidades sin una investigación previa, sino que se esclarezcan los hechos y se verifique documentalmente cada una de las observaciones planteadas.
Finalmente, cuestiona que una denuncia presentada ante la ASFI durante la gestión 2022 pueda permanecer durante años sin una respuesta que, según afirma, permita conocer de manera clara qué ocurrió, qué actuaciones realizó el ente regulador y cuál es el resultado de las verificaciones efectuadas.
La usuaria solicita que la ASFI y las demás instancias competentes revisen de manera integral el caso, incluyendo la documentación utilizada para la otorgación del crédito y los cobros realizados posteriormente, garantizando el debido proceso y el derecho de todas las partes involucradas.
Las afirmaciones contenidas en esta nota corresponden a la denuncia y posición de la usuaria y deberán ser verificadas por las autoridades competentes antes de establecer responsabilidades.
